A Lei Antilavagem de Dinheiro da República Popular da China (Revisão de 2024) foi aprovada pela 12ª sessão do Comitê Permanente do 14º Congresso Nacional do Povo em 8 de novembro de 2024 e entrará em vigor em 1º de janeiro de 2025. Essa revisão atualiza significativamente a estrutura legal de combate à lavagem de dinheiro (AML) na China, com o objetivo de melhorar a capacidade do país de combater a lavagem de dinheiro e os crimes financeiros relacionados. A lei consiste em sete capítulos e 65 artigos, abrangendo disposições gerais, supervisão e gerenciamento de AML, obrigações de AML, investigações de AML, cooperação internacional, responsabilidades legais e disposições suplementares.
Destaques
Expansão dos delitos antecedentes
A lei amplia o escopo dos delitos antecedentes associados à lavagem de dinheiro, incluindo agora uma gama mais ampla de atividades criminosas além das sete categorias tradicionais. Essa mudança garante que a estrutura legal acompanhe a evolução das táticas criminosas.
Abordagem baseada em riscos
A revisão introduz uma abordagem regulatória “baseada em risco”, substituindo o método anterior “baseado em regras”. As instituições financeiras agora são obrigadas a avaliar e gerenciar os riscos de lavagem de dinheiro com base nos perfis de risco específicos de seus clientes, em vez de aderir a um conjunto de regras de tamanho único.
Monitoramento aprimorado de novos riscos de lavagem de dinheiro
Com o surgimento de novas tecnologias financeiras, a lei enfatiza a necessidade de monitoramento e análise aprimorados de métodos emergentes de lavagem de dinheiro, como os que envolvem moedas virtuais e pagamentos on-line.
Obrigações reforçadas de AML para instituições financeiras
As instituições financeiras devem estabelecer e melhorar os sistemas de controle interno para AML, realizar avaliações de risco regulares e garantir a implementação efetiva desses sistemas por meio de auditorias internas ou externas.
Aumento das penalidades
A lei impõe penalidades mais rigorosas para atividades de lavagem de dinheiro para impedir esses crimes e proteger a ordem financeira, os interesses públicos e a segurança nacional.
Observações
Impacto sobre as empresas de investimento estrangeiro e de saída
Para empresas com investimento estrangeiro e empresas que saem do país, a nova lei significa que é necessário um nível mais alto de conformidade. Essas empresas devem garantir que suas transações e operações financeiras sejam transparentes e estejam em conformidade com as normas de AML. Isso inclui a realização de diligência prévia completa em parceiros comerciais e transações, especialmente aquelas que envolvem atividades internacionais.
Integração tecnológica
A lei incentiva o uso de tecnologias avançadas, como big data, inteligência artificial e blockchain, para aprimorar o monitoramento de AML. Isso é particularmente relevante para empresas que operam em finanças digitais e comércio eletrônico, onde as transações são frequentes e complexas.
Cooperação internacional
O maior foco na cooperação internacional nos esforços de AML é crucial para as empresas com operações globais. Isso garante que elas estejam alinhadas com os padrões internacionais e possam responder com eficácia às investigações e às exigências regulatórias de AML internacionais.
Sugestões
Aprimoramento do sistema de conformidade
Estabelecer um sistema robusto de conformidade com AML que inclua treinamento regular para os funcionários, políticas internas claras e procedimentos para lidar com transações suspeitas. Assegurar que todos os funcionários estejam cientes de suas responsabilidades de AML e das possíveis consequências da não conformidade.
Avaliação de riscos
Realize avaliações de risco regulares para identificar possíveis riscos de AML em suas operações comerciais. Isso deve incluir a avaliação do risco associado a diferentes tipos de transações, clientes e localizações geográficas.
Utilização de tecnologia
Investir em soluções tecnológicas avançadas para melhorar a eficiência e a eficácia do monitoramento de AML. Utilize ferramentas que possam analisar grandes volumes de dados para detectar padrões incomuns e sinalizar possíveis atividades de lavagem de dinheiro.
Alinhamento de padrões internacionais
Mantenha-se informado sobre os padrões e as práticas recomendadas internacionais de AML, principalmente se sua empresa opera em outros países. Certifique-se de que suas políticas e procedimentos de AML estejam de acordo com esses padrões para evitar problemas regulatórios em diferentes jurisdições.
Auditorias e revisões regulares
Implemente um sistema de auditorias internas e externas regulares para garantir a eficácia contínua de seu programa de conformidade com AML. Isso ajudará a identificar quaisquer lacunas ou pontos fracos em suas práticas atuais e permitirá ajustes oportunos.
